שאלונים שעוזרים
לך להבין את הכסף שלך.
בלי הרשמה. בלי אימייל. בלי שמירת נתונים. כל הכלים רצים בדפדפן שלך — המידע נשאר אצלך.
איזה סוג משקיע אתה?
שאלון מהיר שמגדיר אם אתה משקיע שמרני, מאוזן או תוקף — עם מאמרים מומלצים לפי הפרופיל שלך.
בדיקת סיכון
3 סליידרים (גיל, הכנסה, חיסכון) שמחשבים בזמן אמת את חלוקת התיק המומלצת לך: מניות, אג"ח ומזומן.
מוכן למשכנתא?
צ'קליסט שמדרג את המוכנות שלך למשכנתא בציון 0-100, עם פעולות מומלצות לפי הציון.
כושר פיננסי
דשבורד שמציג את הציון הכללי שלך + פירוט ב-5 קטגוריות: הוצאות, פנסיה, קרן חירום, השקעות ובזבוז.
למה שאלונים אינטראקטיביים?
שאלונים פיננסייםהם דרך מעשית להבין דברים שבמאמרים נשארים תיאורטיים. אפשר לקרוא 20 פעם הסבר על "מה זה משקיע מאוזן" — אבל רק כשעונים על שלוש שאלות ספציפיות לגבי המצב שלך, מתחיל להיווצר חיבור אמיתי בין התיאוריה לחיים שלך. הערך של שאלון אינטראקטיבי הוא שהוא מאלץ אותך לעצור, לחשוב על המצב שלך, ולקבל תוצאה מותאמת אישית במקום עצה גנרית.
כל אחד מארבעת השאלונים בעמוד הזה נבנה לענות על שאלה ספציפית: מה הפרופיל שלי, איזה תיק מתאים לי, האם אני מוכן למשכנתא, ומה מצבי הפיננסי הכללי. הם משלימים זה את זה — מי שעושה את כולם מקבל תמונה רחבה ומדויקת יותר ממה שתקבל בייעוץ פיננסי קצר.
השאלונים שלנו
איזה סוג משקיע אתה?
שלוש שאלות שמסווגות אותך כשמרני, מאוזן או תוקף — לפי המודל הקלאסי של ענף הייעוץ הפיננסי.
בדיקת סיכון
שלושה סליידרים שמחשבים בזמן אמת חלוקת תיק מומלצת לפי גיל, יציבות הכנסה ויחס חיסכון.
מוכן למשכנתא?
צ'קליסט שמדרג בציון 0-100 לפי ארבעת עמודי המוכנות: DTI, קרן חירום, יציבות תעסוקה והון עצמי.
כושר פיננסי
דשבורד שמראה ניקוד בארבע קטגוריות: חיסכון, חוב, ביטוחים ופנסיה — בהשוואה לממוצעי ה-OECD.
איך השאלונים שלנו שונים
- בלי הרשמה ובלי אימייל — אין טופס לפני, אין מסך ביניים, אין "רוצה את התוצאה? תירשם." השאלון רץ מיידית.
- בלי שמירת נתונים — כל החישוב מתבצע בדפדפן שלך. אנחנו לא יודעים את התשובות שלך, ולא נשלחים אליהם נתונים לשרתים שלנו.
- מתודולוגיה מקצועית — השאלונים נבנו על בסיס מודלים מקובלים: סולם Grable-Lytton לסיבולת סיכון, מסלולי ברירת מחדל פנסיוניים בישראל, אינדיקטורי OECD לרווחה פיננסית.
- חינמי לחלוטין — אין גרסה פרימיום, אין הסתרת תוצאות, אין מעבר לשירותים בתשלום. השאלונים נשארים פתוחים כי המטרה היא לקדם חינוך פיננסי, לא למכור.
מה אחרי שמסיימים את השאלון
התוצאה של שאלון היא נקודת התחלה, לא נקודת סיום. אחרי שקיבלת ניקוד או סיווג, השלב הבא הוא להריץ את המספרים על המקרה הספציפי שלך. אנחנו ממליצים על מחשבון המשכנתא אם אתה לקראת רכישה, מחשבון הפנסיה לתכנון פרישה, ומחשבון התקציב לבדיקת ההוצאות. מאמרים שכדאי לקרוא: יסודות ההשקעות, בניית קרן חירום, וסוגי משכנתאות בישראל.
שאלות נפוצות
השאלונים שומרים את התשובות שלי?
לא. כל החישוב מתבצע ב-client side בדפדפן שלך. ברגע שתסגור את הטאב, התשובות נעלמות. אין לנו שרתים שמקבלים את המידע ואין שאילתות מסד נתונים.
איזה שאלון הכי כדאי להתחיל ממנו?
תלוי במה שמטריד אותך. אם אתה לקראת רכישת דירה — שאלון מוכנות למשכנתא. אם אתה רוצה תמונה כללית — כושר פיננסי. אם אתה צעיר ומתחיל להשקיע — סוג המשקיע. אם אתה רוצה לעדכן תיק קיים — בדיקת סיכון.
השאלונים מחליפים יועץ פיננסי?
לא. הם נותנים תמונה ראשונית ועזרים לסדר את המחשבות. ייעוץ פיננסי מורשה לוקח בחשבון פרמטרים שאי אפשר לכסות בשאלון אונליין. אנחנו לא יועצים פיננסיים — אנחנו פלטפורמת חינוך פיננסי.
כמה זמן לוקח לעשות את כל ארבעת השאלונים?
סביב 8-10 דקות בסך הכל. כל שאלון לוקח בין דקה לשלוש דקות. אפשר לעשות אותם בכל סדר, ואפשר לחזור עליהם בכל זמן.
השאלונים מתאימים לעצמאים?
כן, השאלונים מתחשבים ביציבות הכנסה. עצמאים בענפים תנודתיים יקבלו לרוב המלצה לתיק שמרני יותר ולקרן חירום גדולה יותר. בעצמאים מומלץ להזין הכנסה נטו ממוצעת של 12 החודשים האחרונים, לא חודש בודד.
איך אדע אם השתפרתי?
חזור על השאלון פעם ברבעון, או אחרי כל שינוי משמעותי בחיים. תוכל לראות אם הציון עלה — והאם השיפור קרה בקטגוריה שעבדת עליה. השוואת ציון לאורך זמן היא הדרך הטובה ביותר למדוד התקדמות אמיתית.
מי כתב את השאלונים?
צוות מחבר יש קאש, בהתבסס על מקורות אקדמיים ועל הנחיות בנק ישראל ורשות שוק ההון. המתודולוגיה מתעדכנת מעת לעת לפי שינויים רגולטוריים ולפי מחקרים חדשים בתחום ההתנהגות הפיננסית.